Melbet KYC болон AML Бодлого

Melbet нь хэрэглэгчийн таних тэмдгийг баталгаажуулах, залилан мэхлэлтээс хамгаалах болон санхүүгийн гэмт хэргийг таслан зогсооход чиглэсэн KYC/AML арга хэмжээнүүдийг хэрэгжүүлдэг. Тус бодлого нь дараах баталгааг хэрэглэгчдэд өгдөг:

• Шударга тоглоомын орчныг хангах;
• Хэрэглэгчийн аюулгүй байдлыг хамгаалах;
• Үйл ажиллагааны ил тод байдлыг дэмжих;
• Холбогдох хууль тогтоомж болон зохицуулалтын шаардлагыг биелүүлэх.

Бүх шинэ хэрэглэгч данс нээсний дараа заавал бие хүний баталгаажуулалтын үйл явцыг дуусгах үүрэгтэй. Платформ нь дараах төрлийн баримт бичгийг шаардаж болно:

• Засгийн газраас олгосон фото зургийн бичиг баримт (иргэний үнэмлэх, паспорт эсвэл жолооны үнэмлэх);
• Оршин суугаа хаягийг нотолсон баримт (орон сууцны нэхэмжлэл, банкны хуулга эсвэл тухайн хаягаар бичигдсэн албан бичиг);
• Ашигладаг төлбөрийн хэрэгслийн өмчлөлийг нотолсон баримт.

Melbet нь мөнгө угаалт болон хууль бус санхүүгийн үйл ажиллагааноос урьдчилан сэргийлэхийн тулд олон давхар хяналтын тогтолцоог нэвтрүүлсэн байдаг. Хэрэгжүүлж буй үндсэн арга хэмжээнүүд дараах байдалтай:

• Гүйлгээ болон дансны идэвхийн тасралтгүй хяналт;
• Сэжигтэй үйл ажиллагааг илрүүлэх автоматжуулсан тогтолцоо;
• Эрсдэл өндөртэй тохиолдолд нэмэгдсэн шалгалт (нарийвчилсан нягтлан бодох үйл явц);
• Хэмжээ ихтэй эсвэл ер бусын шилжүүлгийн нарийвчилсан дүн шинжилгээ;
• Хэрэглэгч бүрт эрсдэлийн үнэлгээний оноо тогтоох;
• Хориглосон этгээд болон улс төрийн нөлөө бүхий хүмүүс (PEP)-ийн жагсаалттай харьцуулан шалгах;
• Хуулийн дагуу эрх бүхий байгууллагад мэдээлэх үүрэг.

Тус платформ нь KYC болон AML бодлогын хэрэгжилтийг дэмжих зорилгоор хэд хэдэн үйлдлийг хатуу хориглодог. Хэрэглэгчдэд дараах үйлдлүүд хориглогдоно:

• Нэг хэрэглэгчээс олон данс бүртгүүлэх (мульти-акаунт);
• Хуурамч эсвэл хулгайлагдсан баримт бичиг ашиглах;
• Мөнгө угаалтын зорилготой санхүүгийн гүйлгээ хийх;
• Тогтолцоо болон алгоритмыг урвуулан ашиглах;
• Дансны нэвтрэх эрхийг бусдад шилжүүлэх эсвэл худалдах;
• Гуравдагч этгээдийн нэр дээрх төлбөрийн хэрэгслийг ашиглах;
• Бие хүний таних тэмдгийг буруу илэрхийлэх.

KYC болон AML бодлогын зөрчил нь шуурхай арга хэмжээ авах үндэслэл болно. Тухайн хэрэглэгчийн данс нь түр зогсоогдох эсвэл бүрмөсөн хаагдах, сэжигтэй гүйлгээтэй холбоотой хөрөнгийг хөлдөөх эсвэл хурааж авах, хийгдсэн бооцоо болон хожлыг хүчингүй болгох, хэрэв шаардлагатай бол эрх бүхий хяналтын байгууллагад мэдэгдэх арга хэмжээнүүд хэрэгжиж болно.

Бүртгэлтэй аккаунт эзэмшигч нь платформд мэдүүлсэн хувийн болон санхүүгийн бүх мэдээллийг үнэн зөв, хамгийн сүүлийн байдалд байлгах үүрэгтэй. Баталгаажуулалтын хүсэлт ирснээс хойш тогтоосон хугацаанд шаардагдсан баримт бичгийг бүрэн хүргэж өгөх шаардлагатай. Нэмэлт баримт бичгийн хүсэлт ирсэн тохиолдолд хэрэглэгч тухайн хүсэлтэд цаг алдалгүй хариу өгөх ёстой. Данс эзэмшигч нь зөвхөн өөрийн нэр дээр бүртгэлтэй, өөрийн өмчийн төлбөрийн хэрэгслийг ашиглах үүрэгтэй. Хэрвээ платформ дахь аливаа сэжигтэй үйл ажиллагааг анзаарсан тохиолдолд хэрэглэгч энэ тухай харилцаа холбооны сувгаар нэн даруй мэдэгдэх ёстой.

Melbet нь хэрэглэгчдийг хамгаалах болон аюулгүй орчныг хадгалахын тулд шударга тоглоомын зарчим болон ил тод байдлыг өндөр тэргүүлэлттэйгээр баримтладаг. Тус бодлогын хүрээнд дараах зарчмуудыг мөрддөг:

• KYC болон AML стандартыг бүрэн дагаж мөрдөх;
• Хувийн өгөгдлийн нууцлал болон хамгаалалтыг хангах;
• Сэжигтэй үйл ажиллагааг тасралтгүй хянах тогтолцоо ажиллуулах;
• Урвуулан ашиглах болон шударга бус зан байдлаас урьдчилан сэргийлэх;
• Аюулгүй байдлын асуудлаар хэрэглэгчдэд дэмжлэг үзүүлэх;
• Хэрэглэгч болон платформ хоёрын хамтын хариуцлагыг дэмжих;
• Бүх хэрэглэгчдэд тэгш нөхцөл болон боломжийг хангах.